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银保监会:加强对银行保险机构员工履职行为监管

2019-10-29 16:33:27      访问量:4994

中国证券网快讯(记者欧阳建欢)11日,中国保监会网站发布《银行业和保险机构从业人员逃避责任指引(征求意见稿)》(以下简称《指引》),公开征求公众意见。

中国保监会表示,《指导意见》旨在进一步加强对银行和保险机构员工履职情况的监管,促进行业自律和内部诚信建设,提高内部控制机制的有效性,督促各机构员工公平公正地履职。

中国保监会有关部门负责人表示,《指导意见》的核心内容是区分银行保险机构员工中的关键人员和普通员工,明确其岗位和业务操作中的回避方法和程序,并对相关制度和机制建设、惩戒措施等做出规定。

具体而言,首先是界定避税的范围、方法和程序。明确了《指导意见》适用的组织、人员和亲属的范围。很明显,回避包括两种形式:工作回避和商业回避,相应的回避程序是标准化的。

二是区分关键人员和普通人员,重点管理亲属回避关键人员。首先,在避免业务的基础上,进一步要求关键人员避免就职,并且很明显,关键人员和亲属不允许在双方有直接业务限制或利益的职位上工作。二是对普通员工实施重点业务回避,要求员工在涉及自身、亲属或其他利益时自愿报告并请求业务回避。

三是推进制度建设和制度建设。《指导意见》主要原则上规定银行保险机构员工回避工作绩效。在此基础上,强化机构的主要职责,要求机构根据自身实际情况制定和完善内部特殊岗位绩效回避制度和方法。同时,为促进相关工作的有效实施,要求各机构完善配套保障机制,积极引进信息技术,不断优化获取和核实员工应回避的亲属信息的方式,定期检查回避执行情况,并将相关信息上报相应的纪检监察部门和监管机构。

四是明确内部和外部规避纪律措施。一是加强内部问责。对于以不正当手段逃避履行职责和逃避管理的员工,各机构要按照内部规章制度严肃处理,并向监管部门报告。第二是加强监管约束。监管机构要定期报告发现的问题,建立整改跟踪台账,持续跟踪整改进度和结果,落实整改责任。对严重违反规定的,依法采取相应的监管措施,并视情节给予行政处罚。

第五,应适当加强制度的灵活性。考虑到各银行保险机构和地区的不同情况,《指导意见》坚持实事求是的原则,适当增强了制度的灵活性。一方面,股票回避问题的整改给予了三年过渡期,原则上要求各机构在2022年底前清理股票问题。另一方面,确有特殊情况不能按规定回避的,经机构审批后允许豁免,但需在机构所在单位公示,并将审批权限提高到更高一级。同时,豁免人员的信息应按季度上报机构总部和监管机构。

关于关键人员回避工作的要求,负责人表示,《指引》将关键人员与普通员工区分开来,重点是控制关键人员回避工作,从两个维度提出要求。一方面,关键人员和亲属应执行同一单位的职务回避。也就是说,双方不允许在同一管理成员的直接下属岗位或在同一单位具有直接上下级管理关系的岗位上任职,也不允许在其中一方为管理成员的单位从事人事、财务、监督、内部控制、内部审计、风险管理、信贷审批、投资决策、投资交易等工作。另一方面,不在同一单位但与其亲属有直接业务限制或利益关系的人,也应避免影响内部控制机制的有效性。此外,关键人员也应根据需要轮换。

中国保监会认为,《指导意见》的颁布将有利于建立健全银行和保险机构的绩效回避制度,建立长期的绩效回避机制,营造积极报告、严格回避、公平履行职责、强化内部控制的文化氛围。同时,也有利于进一步完善监管体系建设,加强对银行和保险机构员工履行职责的监管。

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